Список действий, за которые могут заблокировать карту Сбербанка

Любой гражданин, у которого имеется банковская карта, знает, что у него есть и банковский счет, на котором лежат деньги. Карточка же – это некий ключ от сейфа с деньгами, и в случае необходимости ей можно воспользоваться.

Сбербанк блокирует карты за эти действия

Сбербанк назвал 10 действий, которые могут привести к блокировке банковской карты, соответственно, и банковского счета. Давайте узнаем, о чем идет речь, и как не допустить блокировку своей карточки.

Эти действия с банковской картой автоматически заносят клиента банка в список подозрительных. Причины блокировки актуальны не только для физических, но и юридических лиц.

Подробности от Сбербанка

Итак, человек совершает какое-либо действие со своей картой, вследствие чего система распознает оное, и заносит в автоматическом режиме в список подозрительных лиц. Сбербанк акцентировал внимание на том, что чем больше клиент совершил запрещенных действий, тем выше вероятность практически незамедлительной блокировки карты.

Хорошо подумайте, прежде чем подарить квартиру! Риски для дарителя и способы защиты

Если же одновременно (например, за сутки) совершить 5 запрещенных действий из списка Сбербанка, то можно вовсе попасть в черный список клиентов. А это означает, что карточку никто разблокировать не будет. Банк новую карту не даст, при этом откажет в дальнейшем сотрудничестве.

Чтобы исключить вероятность попадания в список подозрительных лиц, рекомендуется не совершать те действия, которые Сбербанк считает запрещенными.

Обстоятельства, при которых вам придется демонтировать кондиционер с фасада дома за свой счет

Такие запрещенные действия имеются не только у Сбербанка, но и у других банков – Тинькофф Банк, Почта Банк, Альфа-Банк и др.

Действия, приводящие к блокировке карты, счета

Мы расскажем о действиях, которые могут привести к блокировке карты. Кто предупрежден – тот вооружен. А незнание не освобождает от ответственности и возможных негативных последствий в будущем.

Итак, 10 действий, которые Сбербанк считает подозрительными:

На регулярной основе банковский счет пустеет на крупную сумму, причем на прочие цели.
Мгновенное снятие крупной суммы денежных средств, которые только что поступили на пластиковую карту (Сбербанк не озвучил, какую сумму считать крупной).
Если просмотреть операции клиента, то можно увидеть однотипные сделки, которые повторяются на регулярной основе. Как правило, клиент попадает под подозрение, если переводятся и поступают крупные суммы.
Бизнес-карта используется для снятия наличных денег.
Достаточно часто операции поступления и снятия денежных средств проводятся в один день, через небольшой временной промежуток.
Снятие средств на прочие цели, сумма которых значительно превышает расходы на ведение бизнеса.
Операции, не имеющие экономического смысла. Например, выплатили шестизначную заработную плату в фирме с нулевой бухгалтерской отчетностью.
Многочисленные вклады, которые открываются на малый срок (до 30 суток), после чего клиент их закрывает, сразу же снимает деньги.
Переводы на другие счета банков без видимых оснований, где явно прослеживаются худшие условия для клиента. Например, более низкая ставка по депозиту, либо более высокая комиссия.
Операции, вследствие которых отсутствует возможность установления второй стороны сделки.

Нередко блокировка наступает в тот самый момент, когда гражданину перевели на карту крупную сумму денег, и он быстро решил их снять. Для Сбербанка быстро – это от 1 до 3-х дней. Так делать нельзя, поскольку высока вероятность негативных последствий. Помимо этого, банк может передать сведения в Налоговую инспекцию о крупном переводе и в отношении человека начнется проверка.