С конца сентября банки обяжут блокировать движения по банковским картам согласно указа Президента

Самая обсуждается тема сентября – блокировка банковских карт физических и юридических лиц по указу Президента РФ. И для этого имеется много оснований, одно из которых – подозрительные переводы денежных средств.

блокировка карт

При этом по Интернету стремительно распространяется информация, что Росфинмониторинг уже занес некоторых граждан РФ в черный список, вследствие чего кредитные организации отказывают им в банковском обслуживании, выдаче пластиковых карт. Но это не правда. Вот здесь себя или свою организацию можно проверить на наличие в черных списках.

Активно распространяется информация, что 26 сентября 2018 года в силу вступит новый законодательный проект, развязывающий банкам «руки». Якобы этот законопроект позволяет блокировать карты физических, юридических лиц. Так ли это на самом деле, разберемся.

За нарушение правил строительства бани грозит наказание вплоть до изъятия участка

Откуда появилась новость?

27.07.2018 году Президент РФ подписал поправки к ФЗ №167, действие которых начнется с 26.09.2018 года. Этот законодательный проект ориентирован на предупреждение мошеннических действий и хищение денег с банковской карточки. То есть, если банк посчитает, что операция подозрительная, то он может приостановить ее проведение до выяснения всех обстоятельств.

Фактически получается так, банковская система считает какой-то перевод подозрительным и блокирует проведение этой операции.

Что прописано в законопроекте?

В Федеральный закон 167 вносят изменения. В частности, поправки будут вноситься в пункты 5.1-5.3 «О национальной платежной системе».

А теперь расскажем подробно. Оператор, который посчитает какую-то операцию подозрительной (имеются определенные критерии и признаки подозрительности), приостанавливает списание денежных средств со счета. То есть операция «зависает».

Хорошо подумайте, прежде чем подарить квартиру! Риски для дарителя и способы защиты

Для разъяснения обстоятельств и подтверждения намерения перевода требуется связаться с клиентом. Законом четко установлен срок – в течение 2-х дней. Операцию проводят только после согласия владельца карты.

Критерии подозрительности перевода:

С банковской карты осуществляется 2 и более платежей одновременно, либо интервал времени маленький, а географическая локация разная.
Клиент переводит крупную сумму, которая не характера для его счета. Например, за всю историю операции он делал перевод максимум 10 тыс. рублей, а тут решил перевести 200 тыс. рублей.
Банковская система обнаружила другую сим-карту, устройство, с которого был вход в Мобильный банк и последующая попытка проведения операции.

Законодательный проект призван защитить граждан от хищения денежных средств с банковских карт. Если сотруднику покажется операция подозрительной, то блокируют именно этот перевод, а не весь счет.

После блокировки

По новому закону, в течение 2-х дней сотрудник банка должен связаться с клиентом, который переводил средства. После личного подтверждения проводят операцию. Далее клиенту сотрудники банка дают рекомендации по снижению риска блокировки в дальнейшем.

Если в течение 2-х дней с владельцем карты не удалось связаться, то операцию разблокируют и проведут. Срок для юридических лиц составляет 5 дней (рабочих).