Банки обязали передавать сведения о ваших перевода в налоговую. Чем это может грозить?

Во всемирной паутине активно распространяется слух, что вследствие нового июньского законодательного проекта, подразумевающего внесение поправок в Налоговый кодекс РФ, банкам вменяется в обязанность сообщать в трехдневный срок обо всех переводах физических лиц, движении средств на счетах и пр.

Банки расскажут Налоговой о переводах

Получается, теперь каждый гражданин РФ должен отчитываться обо всех поступлениях, например, кому-то дал в долг, а кто-то вернул деньги и т.п. Как мы уже говорили, это слух, поэтому будем разбираться, что за проект, его особенности.

Банки обязаны передавать сведения Налоговому органу?

Итак, сразу скажем, что движение ваших средств на счетах, переводы – дата, время и даже конкретные цифры, это не секрет для Налоговой службы. Банки уже не первый год предоставляют оной информацию такого плана.

Какие ловушки для рядовых граждан, таит в себе новая пенсионная реформа?

Переводы родителей детям и наоборот, переводу внутри семьи, на свои же счета либо друзьям, коллегам и т.п. не считаются доходом. Поэтому граждане не должны отчитываться о них, соответственно, уплачивать налоги.

Если же человек получает какой-либо доход, то уплатить налог должен самостоятельно. В настоящий момент эта система работает на доверии. При получении перевода гражданин РФ не должен доказывать, что это не доход. Наоборот, компетентные органы должны найти веские доказательства.

В некоторых случаях у сотрудников Налоговой службы появляются подозрения, что человек уклоняется от налоговых обязательств. Начинается проверка. В ходе нее сотрудник имеет право запросить любую интересующую информацию у банка, и последний не вправе отказать в предоставлении сведений.

Откуда появляются подозрения? Несколько примеров из жизни:

Гражданин официально не трудоустроен, не имеет какого-либо дохода, но при этом приобрел квартиру или дом.
Физическое лицо получило перевод от организации. Последняя отчиталась за свои расходы и указала этот перевод. Но физлицо не заплатило налог с дохода.
Налоговый инспектор проводит проверку в отношении отправителя денежных средств, а он указал, что перевод – это оплата какого-то товара, услуги и пр.

Все перечисленные ситуации никак не касаются блокировки счетов. Просто некоторые банки слишком рьяно выполняют рекомендацию Центрального банка – препятствование отмыванию доходов, предупреждение финансирования терроризма.

Обстоятельства, при которых вам снизят пенсию

Ответственность

Сначала разберемся, кому надо беспокоиться? В первую очередь фрилансерам, которые работают без заключения договора; людям, которые сдают квартиры. Попасть в поле зрения Налогового органа могут предприниматели, работающие без оформления ИП или те, кто оформил ИП, но продолжает принимать деньги за услуги, товары на карту физического лица.

Если Налоговая инспекция сможет доказать уклонение от налоговых обязательств, то она доначислит 13% НДФЛ. Помимо этого будут штрафные санкции в размере 20% от суммы неуплаченного налога.

Отдельно остановимся на теме сдачи квартир. Доказать, что вы сдавали квартиру, получали за это деньги, то есть имели доход, просто. При проверке учитывают не только показания арендаторов. Безусловно, они могут говорить, что не снимали у вас квартиру, а переводы средств на карту – просто помощь другу, коллеге или знакомому, причем безвозмездная. Но есть еще и соседи, которые охотно поделятся с правоохранительными органами, кто живет на вашей территории, как давно и пр.

Таким образом, никакой банк не будет передавать информацию Налоговой о каждом вашем переводе. Если вы попадете под подозрение, налоговый инспектор сам запросит все сведения.