Строительный портал Центральный полигон
Информация о том, что банки в скором времени будут приостанавливать подозрительные операции по банковским картам, сообщалось ранее. Однако мало кто подозревал, что такая перспектива близко. Теперь под контролем находятся даже небольшие суммы, а за разблокировку придется заплатить.
Как сообщают СМИ, в РФ резко возросло количество онлайн-операций, которые блокируются банками на основании закона «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем». По некоторым данным, количество блокированных платежей увеличивается каждый день.
Ранее сотрудники банковских учреждений имели право приостановить операции в размере около 1 млн рублей, теперь же планка значительно опустилась. Блокируются переводы на 300 тыс. рублей и меньше. Сотрудники банков пристально контролируют все операции, следят за гражданами РФ, банковские карты которых пополняются ежемесячно на 100-150 тыс. рублей.
К автоматической блокировке банковского счета сотрудники пока не прибегают. Но представители банка в любое время вправе направить своему клиенту уведомление и попросить подтвердить источник происхождения денежных средств.
Также СМИ сообщают, что сотрудников банка комментариями «возврат долга», «деньги на подарок» и пр., уже не обмануть. Теперь придется документально доказывать, что вам действительно вернули долг, или человек сделал подарок в виде денег.
Эксперты уверяют, что блокировка счетов в РФ предстает распространенной практикой среди крупных банков. С их слов, в группу риска попадают граждане, которые наиболее активно пользуются банковскими картами. Страдают и частные предприниматели. В недалеком будущем пострадавшим окажется малый бизнес.
А еще банки могут потребовать какой-то процент от суммы на счете, чтобы разморозить его. Как правило, это около 15%. Такая информация поступила от экспертов, однако в официальных источниках ничего не указано.
Эксперты прогнозируют, что в скором времени количество блокировок будет только возрастать, потому что банки всеми силами будут стремиться выполнить поставленную государственную задачу – уменьшить объем «серой» массы средств в обороте. Все это может привести к тому, что граждане вернуться к наличному расчету.
Напомним, что это закон обязывает банковские учреждения сообщать о любых подозрительных операциях, которые проводятся со счетами физических и юридических лиц, помимо физических расчетов на сумму до 15 тыс. рублей.
Усилить финансовый и фискальный контроль за денежными средствами граждан РФ государственные власти пытаются не в первый раз. И, по мнению экспертов, такое ужесточение способствует усугублению ситуации на рынке.
Так, недавно Федеральная Налоговая инспекция сделала заявление, что в скором будущем получит полномочия блокировать счета индивидуальных предпринимателей в РФ, которые не предоставляют отчетность, касающуюся выплаты взносов страхового характера в Пенсионный фонд.
(1 оценок)
Загрузка...
